Moneybookers a US

[Scorpi 210]

Jak wiadomo banki mają obowiązek zgłaszania przelewów powyżej 15 000 euro GINB'owi (Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego) . Oczywiście najlepszym rozwiązaniem jest wypłata w bankomacie za pomocą karty Moneybookers, ale jeśli w ciągu miesiąca wypłacę 15k w kilku transzach w jednym będzie musiało to być zgłoszone?

Z tego co znalazłem to:

Używając Karty Moneybookers w punktach sprzedaży detalicznej lub w innych miejscach do dokonywania, płatności lub wypłacania pieniędzy wyrażasz zgodę na użycie Twoich danych osobowych w sposób wymagany do realizacji transakcji zgodnie z przepisami prawa oraz regulaminem MasterCard. W zależności od miejsca użycia Twojej Karty Moneybookers, może to wiązać się z przetwarzaniem Twoich danych osobowych poza Europejskim Obszarem Gospodarczym.

Obowiązek rejestracji transakcji powstaje, gdy instytucja obowiązana przyjmie dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia transakcji, której równowartość przekracza 15 000 euro (kwotę tę należy przeliczyć według średniego kursu NBP z dnia dokonania transakcji, złożenia dyspozycji albo zlecenia przeprowadzenia transakcji) - art. 8 ust. 1 ustawy.

Dane z tego rejestru należy przekazywać Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej w terminie 14 dni po upływie każdego miesiąca kalendarzowego (art. 12 ust. 2 ustawy).

Obowiązek rejestracji transakcji wystąpi także wtedy, gdy jest ona przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji, w odniesieniu do których okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane.

Bez względu na wartość i charakter transakcji instytucja ma zawsze obowiązek jej zarejestrowania, jeśli okoliczności wskazują, że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł (art. 8 ust. 3 ustawy). W tym przypadku Generalnego Inspektora należy zawiadomić niezwłocznie (art. 12 ust. 2 ustawy). Gdy istnieje uzasadnione podejrzenie, że pieniądze pochodzą z przestępstwa, transakcja może być wstrzymana przez Generalnego Inspektora w ciągu 24 godzin na okres nie dłuższy niż 48 godzin od momentu potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia. Równocześnie Generalny Inspektor zawiadamia właściwego prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa i przekazuje mu informacje i dokumenty dotyczące wstrzymywanej transakcji lub blokowanego rachunku (art. 18 ust. 1 ustawy).

WAŻNE!

Jeśli okoliczności wskazują, że wartości majątkowe mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia takiej transakcji ma obowiązek jej zarejestrowania bez względu na wartość i charakter tej transakcji.

Kto nie ma obowiązku rejestracji transakcji

Obowiązek rejestracji transakcji nie dotyczy:

przedsiębiorców prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami,

instytucji pieniądza elektronicznego, oddziałów zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego,

agentów rozliczeniowych,

adwokatów,

radców prawnych,

prawników zagranicznych,

biegłych rewidentów,

doradców podatkowych.

[Scorpi 210]

Wysłałem zapytanie o wycenę porady prawnej do www.eporady24.pl. Odpowiedź wycenili na 400zł Jeśli ktoś jest ciekaw odpowiedzi- można byłoby się złożyć i rozłożyć to na kilka osób. Myślę, że Kuchar pomógłby w organizacji

liknij przycisk „Płacę”, aby przejść do płatności:

Porada prawna: 400.00 zł brutto

Witam,

Przepraszamy za wydłużony czas oczekiwania na wycenę.

Nasz ekspert zapoznał się z przedstawionymi informacjami i wycenił usługę stosownie do złożoności opisanego problemu. Niezwłocznie po opłaceniu usługi przystąpi do pracy nad zleceniem.

Wycena obejmuje koszt sporządzenia porady prawnej. W poradzie zostaną przytoczone odpowiednie przepisy prawne, które prawnik wyjaśni i wyczerpująco omówi w odniesieniu do okoliczności opisanej sprawy.

Wycena nie obejmuje przygotowania pisma w danej sprawie.

Ponieważ zdajemy sobie sprawę, że po otrzymaniu porady mogą nasunąć się kolejne wątpliwości lub pewne fragmenty porady mogą okazać się niejasne, uprzejmie informuję, że po otrzymaniu porady będzie możliwość zadania nieodpłatnych pytań dodatkowych.

Pytania dodatkowe można zadawać w nieograniczonej ilości i wnieograniczonym czasie. Pytania te służą uszczegółowieniu odpowiedzi prawnika, dlatego powinny dotyczyć stanu faktycznego opisanego w pierwotnym pytaniu, nie powinny zaś rozszerzać zakresu odpowiedzi o nowe zagadnienia prawne, nieuwzględnione wcześniej w wycenie.

Jeżeli otrzymamy dowolne potwierdzenie wpłaty (PDF, skan, zdjęcie, screen), usługa szybciej trafi do realizacji.

W razie jakichkolwiek problemów proszę o kontakt – z przyjemnością udzielę dodatkowych wyjaśnień.

--

Pozdrawiam i życzę miłego dnia,

Iryna Kowalczuk

Serwis www.ePorady24.p

Dbamy o naszych Klientów!

[rze 97]

Scorpi nie wiem czy czytałeś to? Może Ci to w czymś pomoże http://www.eporady24.pl/gry_przez_internet_czy_sa_legalne,pytania,15,93,4730.html

[Scorpi 210]

Tak, czytałem. Niemniej jednak przypisy prawne jak i sendo sprawy w tym temacie odnoszą się do legalności gry na terytorium Polski. Wszyscy wiemy, że na chwilę obecną jest nielegalne, co być może zmieni się po rozpatrzeniu sprawy przez Komisję Europejską.

Polska ustawa o grach hazardowych wymagała notyfikacji Komisji Europejskiej, która oceniłaby ją pod kątem zgodności z unijnym prawem. Tak orzekł Trybunał Sprawiedliwości w Luksemburgu. Polska tymczasem argumentowała że nie było takiego wymogu. Orzeczenie Trybunału oznacza, że naruszyła unijne zasady.

Tak czy inaczej, pozostaje nam czekać i nie wychylać się przed skarbówką, do czego też odnosi się ten temat.

[rze 97]

To jest niezła paranoja, że jako Polak nie moge grać we własnym kraju tylko musiałbym np, jechać za granice obstawić spotkanie. Zresztą ETS uznał, że narusza ona przepisy ale tą kwestię pozostawił w gesti polskich sądów więc wydaje mi się, że nie nalezy spodziewać sie niczego dobrego a przynajmniej nie zbyt szybko.